viernes, 16 de enero de 2009
L.M. ZAMBRANA Y R. ZANETTA
Economía y Negocios
Las millonarias pérdidas que comienzan a reportar las instituciones bancarias refrescan los temores de que las autoridades deban realizar nuevas inyecciones de capital para apuntalar al sector financiero.
El temor por la solidez de los bancos convulsionó los mercados el jueves, renovando la preocupación por qué tan firme es el sistema financiero.
Los rumores de que el gobierno de EE.UU. tendría que nacionalizar al Citigroup, llevaron a la acción del banco a caer 25,8% en la jornada. Posteriormente, la entidad negó tal escenario y los títulos cerraron con un precio de US$ 3,83 por acción (15,4% de caída), el más bajo desde el 20 de noviembre pasado, cuando se cotizaron a US$ 3,77 por papel, su precio mínimo histórico.
Se espera que hoy el presidente ejecutivo del Citigroup, Vikram Pandit, informe masivas pérdidas y que también entregue detalles sobre cómo piensa reestructurar la compañía.
Incluso, más extremo fue el caso de Bank of America. Sus acciones cerraron con un precio de US$ 8,32 por unidad, lo que implica una caída de 18,43% en la jornada. En el día alcanzaron a caer 27,9%.
En todo caso, The Wall Street Journal afirmaba que el Gobierno de EE.UU. estaría preparando una nueva inyección de dinero al Bank of America, para completar la compra de Merrill Lynch.
JP Morgan, el positivo
La nota positiva la puso JP Morgan, que ayer anunció ganancias por US$ 5 mil 600 millones, un dato mejor al esperado por el mercado. Sin embargo, sus resultados tuvieron una caída interanual de 76%.
A medida que los bancos comienzan a reportar millonarias pérdidas, el mercado comienza a apostar cada vez más a que necesitarán una segunda ronda de fondos del gobierno.
Citigroup ya ha recibido US$ 45 mil millones para recapitalizarse, además de US$ 306 mil millones para garantizar su deuda, mientras que Bank of America obtuvo US$ 25 mil millones en octubre pasado. Y ha trascendido que recibiría una nueva ayuda gubernamental, la que ascendería a los US$ 20 mil millones.
Sin embargo, la fe en estas entidades se tambalea. "Eventualmente, el gobierno tendrá que tomar el control de Citigroup y otros bancos grandes y liquidar sus activos poco a poco en los próximos tres años o más", comentó a "El Mercurio", Christopher Whalen, cofundador de Institutional Risk Analytics, una firma de análisis de empresas financieras de EE.UU.
La preocupación por el estado de los bancos no es exclusiva de EE.UU. En Alemania, los títulos del Deutsche Bank, el primer banco de ese país, cayeron 6% el jueves. Un día antes, la institución advirtió sorpresivamente que perdió US$ 6 mil 380 millones en los últimos tres meses de 2008. En tanto, la cotización del Commerzbank -que acaba de recibir una nueva inyección de fondos del gobierno- cayó 10% en la jornada. En Japón, el Mitsubishi UFJ Financial Group, la mayor entidad bancaria de ese país, dijo que perdió al menos US$ 3 mil 200 millones en su cartera de títulos en el tercer trimestre.
El detalle de la nueva inyección que el gobierno de EE.UU. prepararía para el Bank of America y la compleja situación del CEO de Citigroup. B 7
Dow Jones logra revertir pérdidas
Con una leve alza de 0,15% cerró el Dow Jones una jornada de alta volatilidad, en la que el índice neoyorquino llegó a caer 2,49% por debajo de la barrera sicológica de los 8 mil puntos.
El retroceso de las acciones financieras golpeó al principal selectivo de Wall Street, el que además se vio afectado por negativas cifras macroeconómicas. Dos índices de producción fabril publicados por la Reserva Federal -correspondientes a Nueva York y Filadelfia- mostraron nuevas caídas. En paralelo, el Índice de Precios al Productor registró un retroceso de 1,9%, en su quinta baja mensual consecutiva.
En el mercado laboral, las solicitudes de subsidios de desempleo mostraron un alza superior a la proyectada por el mercado al llegar a la cifra de 524 mil, respecto de los 500 mil esperados.
Los mercados europeos no asimilaron bien estos antecedentes. El FTSE-100 inglés cayó 1,42%, el CAC francés 1,84% y el DAX alemán 1,94%. Esto, pese al recorte de 50 puntos base en la tasa de política monetaria del Banco Central Europeo.
En Chile, el IPSA tuvo un alza de 1,34% pese a la caída de las acciones bancarias. Los títulos del Banco de Chile retrocedieron 1,26%.
En el mercado cambiario, el dólar cerró con un alza de $2,0 y un valor de $624, mientras el cobre cayó 1,94% a US$ 1,45.
Acuerdan los detalles de "Plan Obama" por US$ 825 mil millones
La administración del Presidente electo de EE.UU., Barack Obama, acordó con el ala demócrata de la Cámara de Representantes los principales detalles del gigantesco plan de estímulo con que pretende rescatar al país de la severa recesión que lo afecta.
El costo total del plan llega a US$ 825 mil millones, lo que supera en US$ 50 mil millones la estimación oficial entregada el fin de semana (US$ 775 mil millones). Los ejes fundamentales del plan son aumento del gasto en educación y salud; aumento de beneficios a desempleados, gasto en obras públicas y rebajas tributarias. Se había estimado que un 40% de todo el plan se destinaría a recorte de impuestos, pero finalmente representará algo menos de 40%. Así, los recortes de impuestos alcanzarán los US$ 275 mil millones, destinado a estadounidenses con ingresos inferiores a US$ 200 mil por año. Entre los gastos más fuertes está infraestructura, con US$ 90 mil millones, que incluirá construcción de carreteras, proyectos hídricos y construcción de líneas férreas, entre otros. En tanto, US$ 54 mil millones se utilizarán para la generación de energía de fuentes renovables, mientras que US$ 87 mil millones irán en ayuda a los estados para solventar los costos de atenciones médicas, y US$ 43 mil millones se utilizarán para aumentar beneficios a desempleados. Los representantes aún deben votar el plan, y luego será el turno del Senado. En tanto, Obama intenta que el Congreso libere los fondos de la segunda parte del plan de rescate financiero, para lo cual ha comprometido hasta US$ 100 mil millones en ayuda de deudores hipotecarios.
Senado libera remanente de fondos del plan de rescate financiero
Obama logró anotarse un triunfo en el Senado, donde tras una votación reñida (52 votos a favor, 42 en contra), logró que se liberaran los US$ 350 mil millones restantes del plan de rescate financiero aprobado en octubre pasado, y que contempla US$ 700 mil millones. De éstos, US$ 350 mil millones ya fueron utilizados para capitalizar instituciones financieras. Ahora deberán pronunciarse los Representantes. Obama hizo una serie de concesiones para lograr el favor del Senado. La principal es que se comprometió a utilizar entre US$ 50 mil y US$ 100 mil millones para ir en ayuda directa de los atribulados deduores hipotecarios, lo que resta municiones para seguir recapitalizando a instituciones financieras.
