Clasificación de fondos
La Asociación de Fondos Mutuos establece que existen 25 categorías
de fondos mutuos:
1- Accionario América Latina: invierte más
del 60% de su cartera en instrumentos de América Latina.
2- Accionario Asia Emergente: invierte más del 60% de su cartera en instrumentos de Asia Emergente.
3- Accionario Asia Pacífico: invierte más del 60% de su cartera en instrumentos de Asia Pacífico.
4- Accionario Desarrollado: invierte más del 60% de su cartera en instrumentos de países desarrollados, pero no alcanza un 60% en Estados Unidos, Europa Desarrollada ni Asia Pacífico.
5- Accionario Estados Unidos: invierte más del 60% de su cartera en instrumentos de Estados Unidos.
6- Accionario Emergente: invierte más del 60% de su cartera en instrumentos de países emergentes, peo no alcanza un 60% en América Latina, Asia Emergente ni Europa Emergente.
7- Accionario Europa Desarrollado: invierte más del 60% de su cartera en instrumentos de Europa Desarrollada.
8- Accionario Europa Emergente: invierte más del 60% de su cartera en instrumentos de Europa Emergente.
9- Accionario Nacional: invierte más del 90% de su cartera en acciones chilenas.
10- Accionario Sectorial: invierte más del 60% de su cartera en instrumentos de un mismo sector de actividad económica (Ej: Tecnología, servicios básicos, materias primas, etc.), sin importar el origen geográfico de dichas inversiones.
11- Balanceado agresivo: están obligados a no invertir más de un 60% de su cartera en instrumentos de renta fija, y pueden invertir en renta variable desde un 40% hasta un 100% de su cartera.
12- Balanceado conservador: están obligados a no invertir más de un 60% de su cartera en instrumentos de renta variable, y pueden invertir desde un 40% hasta un 100% de su cartera en renta fija.
13- Garantizado Accionario Desarrollado: como dice su nombre, garantizan el capital nominal aportado y ofrecen una rentabilidad adicional en base a índices accionarios, canastas de índices accionarios o canastas de acciones de mercados desarrollados.
14- Garantizado Accionario Emergente: como dice su nombre, garantizan el capital nominal aportado y ofrecen una rentabilidad adicional en base a índices accionarios, canastas de índices accionarios o canastas de acciones de mercados emergentes.
15- Garantizado No Accionario: como dice su nombre,
garantizan el capital nominal aportado y ofrecen una rentabilidad adicional,
cuyas estrategias son balanceadas y basadas en fondos de deuda, principalmente
no indexados, sino que sujetos a una rentabilidad mínima.
16- Inversionistas calificados: están destinados para inversionistas con mayor conocimiento y experiencia en el mercado, por lo general con montos de inversión mucho mayores que el promedio de los aportantes de fondos mutuos.
17- Renta Fija < 365 Días Internacional: exige mantener al menos un 60% de la cartera del fondo en instrumentos denominados en moneda o unidades de reajuste extranjeras (por ejemplo, en dólares o euros) y una duración promedio igual o menor a 365 días.
18- Renta Fija < 365 Días Nacional: exige mantener el 100% de la cartera del fondo invertida en instrumentos denominados en moneda o unidades de reajuste nacionales, incluyendo pesos chilenos, UF e IVP con una duración promedio igual o menor a 365 días.
19- Renta Fija < 365 Días Orig. Flex: se clasifica en esta categoría a todos los fondos de renta fija con duración promedio igual o menor a 365 días que no calcen en la subdivisión nacional o internacional según los límites por tipo de moneda o unidad de reajuste establecidos para ésta.
20- Renta Fija < 90 Dias Internacional: exige mantener al menos un 60% de la cartera del fondo invertida en instrumentos denominados en moneda o unidades de reajuste extranjeras (por ejemplo en dólares o euros), y una duración promedio igual o menor a 90 días.
21- Renta Fija < 90 Dias Nacional: exige mantener al menos un 100% de la cartera del fondo invertida en instrumentos denominados en moneda o unidades de reajuste nacional, incluyendo pesos chilenos, UF e IVP, con una duración promedio igual o menor a 90 días.
22- Renta Fija > 365 Dias Internacional: exige mantener al menos un 60% de la cartera del fondo en instrumentos denominados en moneda o unidades de reajuste extranjeras (por ejemplo en dólares o euros), y una duración promedio mayor que 365 días.
23- Renta Fija > 365 Dias Nacional: exige mantener el un 100% de la cartera del fondo invertida en instrumentos denominados en moneda o unidades de reajuste nacional, incluyendo pesos chilenos, UF e IVP, con una duración promedio mayor que 365 días.
24- Renta Fija > 365 Dias Orig. Flex: se clasifica en esta categoría a todos los fondos de renta fija con una duración promedio mayor que 365 días, que no calcen en la subdivisión nacional o internacional según los límites por tipo de moneda o unidad de reajuste establecidos para éstas.
25- S/C: Fondos creados recientemente que aún no han sido clasificados
Vea además:
- Qué
son los Fondos Mutuos
- Ventajas
y desventajas
