domingo, 24 de abril de 2016
El Mercurio
En la formalización del martes, el fiscal explicó que entre 2010 y marzo de 2016 las empresas Onix Capital y Grupo Arcano captaron del público poco más de US$ 242 millones.
¿Dónde están los dineros que los inversionistas pusieron en Onix? Esa fue la pregunta más reiterada el martes de esta semana durante la formalización de Verónica Rajii, la madre de Alberto Chang, con quien formó el Grupo Arcano y Onix Capital, empresas que se dedicaron a captar dinero de clientes con una rentabilidad garantizada y que a principios de abril cerraron sus puertas con una deuda cercana a los US$ 100 millones y unos mil clientes como víctimas. Hasta el viernes había 48 personas naturales y cuatro sociedades que se habían querellado en tribunales. El martes de esta semana se formalizó a la madre y socia del fundador Alberto Chang, Verónica Rajii, y el Cuarto Juzgado de Garantía de Santiago fijó para el próximo miércoles la audiencia de formalización en ausencia de Alberto Chang, quien está en Malta. En la formalización del martes, el fiscal explicó que entre 2010 y marzo de 2016 las empresas Onix Capital y Grupo Arcano captaron del público poco más de US$ 242 millones, sumando captaciones en pesos, dólares, euros y libras esterlinas. De esos fondos, una parte ya fue rescatada por los clientes, y quedan entre US$ 85 millones y US$ 100 millones pendientes de pago de cerca de mil inversionistas. La pregunta es con qué fondos se responderá a los clientes. Las inversiones estaban respaldadas por las empresas del Grupo Arcano y por el patrimonio de Alberto Chang. Y por eso las esperanzas de recuperar el dinero estaban cifradas en las cuentas de Chang en el JP Morgan Chase en Estados Unidos. Él mismo habría mandado el 4 de abril a sus ejecutivos una fotografía de la cartola de esta cuenta con fondos por US$ 879.605.198, para transmitir confianza a los inversionistas. Tras la formalización, las esperanzas en el respaldo financiero de Chang se desvanecieron cuando Gajardo dijo que el fiscal del banco estadounidense en nuestro país le señaló que ese documento no era genuino. Luego fue la Securities and Exchange Commission (SEC) de Estados Unidos la que confirmó que las cuentas corrientes de Chang en ese país a lo más tuvieron US$ 3 millones. El mostrar los fondos en cuentas corrientes era una de las formas habituales con que Chang calmaba a los ejecutivos. A uno de ellos, en febrero de 2015, le mostró un documento que acreditaba US$ 634 millones y en marzo de 2016 US$ 734 millones. En Chile habría inversiones en solo dos compañías activas Si el dinero no está en las cuentas de Chang, ¿dónde más se puede buscar? Podría estar invertido en las empresas del Grupo Arcano. El portafolio que el grupo presentaba a los inversionistas estaba compuesto por 24 firmas. Siete de las doce compañías nacionales están inactivas o han sido vendidas, lo que hace difícil pensar que se haya invertido en ellas o que estas reditúen fondos para pagar a los inversionistas. Canal Directo, de marketing, fue una de las primeras empresas de Chang y funcionó entre 2009 y 2013. Tampoco está activa Orion, importadora, exportadora y distribuidora de licores, ni AMG, holding importador de insumos médicos, ni Biocarb, fundada en 2009 y vendida en 2010. Tampoco Grow Up, de recursos humanos. Ely Magendzo, fundador de esta última compañía, reconoce que Alberto Chang se la compró en 2007 en una época en que "andaba buscando empresas para comprar". Dice que fueron un tiempo socios, pero luego Chang se hizo del 100% de la compañía, y la dejó de operar. "Yo la vendí, y nunca más se operó; él no la usó. Es puro papel", reconoce Magendzo, quien dice que no recuerda cómo conoció a Alberto Chang. Sin embargo, su relación laboral se mantuvo por lo menos hasta el año pasado, y él hasta este mes figuraba como advisor (asesor) del Grupo Arcano (ver recuadro). Fuera de Onix Capital y Valco -la empresa a través de la cual contrataba a sus ejecutivos- habría pocas empresas que funcionan: Pronto Pago, de cobranza; Highlander, su brazo inmobiliario, y la empresa de agua Ice Swan. En esta última compañía, que envasa agua de la Patagonia, Alberto Chang invirtió US$ 2,5 millones, y así se hizo del 41% de la firma. La empresa hoy no genera dividendos, ya que está en etapa de inversión y vende 1.400 cajas de 12 botellas al mes solo dentro de Chile, según cuenta una de sus socias. Sin embargo, en la explicación que daban los captadores de Onix Capital a los posibles inversionistas, y que fue publicada por Qué Pasa, se decía que Ice Swan era uno de sus negocios estrella, dada su alta rentabilidad, pues ponían la botella de agua en el puerto en 0,75 centavos y la vendían en Europa a 3,5 euros. Otra de las compañías que están operando y podrían generar algún dinero para pagar a los inversionistas es Highlander, que Arcano llama "el brazo inmobiliario del holding " y presenta en su página web cinco inversiones inmobiliarias. Estas se muestran como propias, pero se han hecho en conjunto con otras inmobiliarias, y en ellas Highlander tendría una participación muy menor. Se nombra el condominio Greens en Florida, Estados Unidos, construido el año 2000 y completamente vendido. En Chile tienen cuatro proyectos: un edificio en Valparaíso, un conjunto habitacional en Huechuraba, otro en Chamisero y un edificio en Reñaca. Los tres últimos son de inmobiliaria Ingeval, de Patricio Valenzuela. "La empresa Highlander fue inversionista minoritaria, con un 6,98% de un proyecto de casas en Huechuraba; dicho proyecto se encuentra finiquitado. Los socios recibieron de vuelta su inversión y la correspondiente utilidad, no quedando nada pendiente al respecto", señala Patricio Valenzuela. En cuanto a Lomas de Chamisero y el edificio Litorina del Mar, en Reñaca, Valenzuela explica que la única relación al día de hoy es un contrato de cuenta en participación de Highlander en la Empresa Invalco (de la familia Valenzuela), y añade que la participación es del rango del 1% del valor de los proyectos que están a un año o más de ser terminados. En Valparaíso, Highlander tiene un edificio en calle Blanco 302, en el barrio Puerto. La construcción es de tres pisos: en el primero hay un restaurante, en el subterráneo un club nocturno y en el segundo y tercer piso, 12 departamentos residenciales. Actualmente estas propiedades están arrendadas. Hace unos cinco meses Highlander puso a la venta el edificio completo en $850 millones. Las inversiones en el exterior sumarían US$ 15 millones "¿Qué se hace con estos dineros? ¿Dónde están estos dineros?", se preguntó en la audiencia el fiscal Carlos Gajardo. Si muy poco dinero está invertido en empresas nacionales, se esperaría que el resto esté en el exterior. Eso le dijeron a un cliente que fue en marzo de este año a las oficinas de Onix Capital y le entregaron un brochure que decía que el Grupo Arcano tenía desde 2015 el 15% de Cambridge Quantum Computing (CQCL), el 2% de Open English, el 0,003% de Uber y el 0,5% de Switch. En 2014 había comprado el 0,01% de Snapchat, el 0,02% de Square, el 89,54% de Future Solar Technologies y el 9% de Flash Charge Batteries. Esta información coincide con la entregada por el fiscal Gajardo. "La primera explicación que se nos entrega, y habría cierto respaldo documental de eso, es que habría inversiones en empresas que son de tecnología". Detalla que habría US$ 15 millones invertidos en total, repartidos en distintas compañías. Las principales son la desalinizadora de agua Okeanos Technologies, con una supuesta inversión de US$ 1 millón 789 mil; Flash Charge Batteries, con US$ 455 mil; Snapchat, con US$ 2 millones; Uber, US$ 2 millones; Switch comunicaciones, US$ 1 millón; Open English, US$ 2 millones 653 mil; Future Solar, US$ 873 mil; CQCL, US$ 2 millones 500 mil, y en Square, US$ 1 millón, que ya fue vendido. La fiscalía dijo que está en proceso de enviar una serie de requerimientos a diversos países para comprobar la realidad de esas inversiones. "El Mercurio" se comunicó con algunas de estas compañías para intentar dilucidar si las inversiones son reales. En Okeanos reconocen que hubo una inversión de Grupo Arcano en 2013, pero que son una empresa privada y no dan el monto. "Más allá de las noticias que han aparecido, nunca hemos estado y no estamos actualmente en una posición de tener conocimiento de los negocios internos de Arcano", dijo Tony Frutakis, CEO y gerente de Okeanos. En Open English, su fundador, presidente y CEO Andrés Moreno reconoció que Alberto Chang invirtió de manera directa en sus compañías Open English y Next University y agregó que juntos invirtieron en la empresa Yodel, de videomensajería. En marzo de 2015, el Grupo Arcano habría hecho su primera inversión en Australia, en la firma Future Solar Technologies. Aunque no se sabe el monto exacto invertido, Alberto Chang dijo al diario Australian Financial Review que pensaba invertir US$ 77 millones en este país en producción agrícola, aprendizaje electrónico, drogas inteligentes, nanotecnología y energía. Grupo Arcano Australia cerró este miércoles sus oficinas en el piso 15 de un céntrico edificio de Sydney, por lo que no pudimos verificar la información. En cuanto a Uber, un reportaje de Bloomberg confirmó que el Grupo Arcano tiene inversiones en esta compañía a través de un fondo. Pero no aclararon el monto. Lo que llama la atención es cómo estas inversiones hechas en los últimos dos años han crecido. Según el fiscal Gajardo, "la empresa, sus ejecutivos y Alberto Chang han valorado estas inversiones en US$ 170 millones". Es decir, la inversión inicial de US$ 15 millones habría crecido más de once veces en solo dos años. Si esto fuera real, bastaría con rescatar estas inversiones para pagar a los acreedores la deuda de US$ 100 millones, y el grupo se quedaría con US$ 70 millones en el bolsillo. Pero hay un problema adicional. Estas inversiones que hizo Alberto Chang en estas firmas fueron vendidas a terceros. Así lo explicó el ex CEO del Grupo Arcano, Jorge Hurtado, en una entrevista publicada el 27 de marzo en la que dijo que además de la inversión a través de Onix Capital por medio de pagarés había otro modelo de inversión en el que se vendía la participación en empresas internacionales a un grupo de veinte personas de alto patrimonio. Uno de estos grandes inversionistas dice tener documentos que acreditan acciones de Flash Charge Batteries que él habría comprado a través de Alberto Chang en Estados Unidos. La plata estaría en terrenos, aviones y casas, las "otras empresas" de Alberto Chang El dinero de Chang podría estar entonces en bienes raíces dentro del país y en el extranjero. En Chile, según el fiscal Gajardo, la suma de estos bienes podría llegar a $1.000 millones, y el dinero incautado en cuentas nacionales no supera los $100 millones. En el Dicom de Alberto Chang hay 27 propiedades: 5 departamentos, 5 bodegas y 17 estacionamientos en edificios de Vitacura, Providencia y Recoleta -que tienen un avalúo fiscal total de $496,6 millones-, además de cuatro vehículos. La abogada querellante Catherine Lathrop ahondó durante la formalización de Verónica Rajii al responder la pregunta ¿dónde fueron a parar las platas? Ella plantea que fueron destinadas "a la sociedad AMG SA, por la que se compran los vehículos de la familia o a la sociedad G Island que adquirió una propiedad en la isla Mosquito para el imputado (...) o a G Aviation, donde se compró el jet privado del señor Chang o fueron a pagar parte de los 36 mil euros que costó el domicilio que debía tener el señor Chang en Malta para poder optar a la residencia que obtuvo en noviembre de 2015 o al departamento que compró Verónica Rajii a Chang SPA por US$ 85 millones en efectivo". "Él me contó que se había comprado un jet privado", confidencia un amigo de Alberto Chang. Se trata de un Gulfstream 450, modelo que puede volar con 16 pasajeros y está diseñado especialmente para hombres de negocios. En el Facebook de él y en el de su madre, Verónica Rajii, había fotos a bordo de la aeronave que podría ser arrendada, pues un ejecutivo del grupo dijo que se trataba de un leasing . Su ruta favorita era Londres-Miami. Su gusto por volar lo llevó a inscribirse en Virgin Galactic para ser el primer chileno en ir al espacio, en un vuelo que cuesta US$ 250 mil por pasajero. Además, él dice que tiene un terreno en la isla Mosquito, una de las islas Vírgenes Británicas, que le compró al multimillonario fundador de Virgin, Richard Branson. La isla está frente a Necker Island, donde vive Branson, y hay clientes de Arcano que cuentan que Chang lucía en su oficina una maqueta de la casa que se pensaba construir. En las islas Vírgenes Británicas también tendría compañías: Arcano Inc., a través de la que hace las inversiones en empresas en el exterior, y G Privates Investment, que tendría una cuenta en el banco suizo UBS. En Australia tiene un departamento residencial que compró en US$ 2 millones en Sydney en el cuarto piso de uno de los "nuevos edificios más exclusivos" de la ciudad australiana, y que fue diseñado por el famoso arquitecto Tony Owen, según una crónica del diario The Sydney Morning Herald del 21 de junio de 2014. Aparte de propiedades, autos y viajes, Alberto Chang gasta en auspicios de seminarios. Ahí es donde se hacía amistades y se sacaba fotografías con personajes famosos que luego lucía en su oficina. El último iba a ser la conferencia tecnológica Emerge Americas, donde el Grupo Arcano era el auspiciador principal e intervendría el ex secretario de Estado norteamericano Colin Powell. Ahí seguramente lograría la foto que sumaría a las que tiene en su escritorio con Bill Clinton, Muhammad Yunus y Richard Branson. Los dineros de los inversionistas también podrían haber ido a parar a donaciones. En 2008 él creó la fundación Alberto Chang en Suiza, que da becas a estudiantes chilenos y ha hecho aportes al museo Louvre, Future4Children, la universidad de Oxford y el Museo del Holocausto, entre otros. APARTE DE PROPIEDADES, autos y viajes, Alberto Chang gasta en auspicios de seminarios y hace donaciones con su fundación. EN EL DICOM de Alberto Chang hay 27 propiedades: 5 departamentos, 5 bodegas y 17 estacionamientos.
MOSTRAR LOS FONDOS en cuentas corrientes era una de las formas habituales con que Chang calmaba las dudas de sus ejecutivos.
